Category: 保险中心（page3） -保险关键知识POST

1. 重大疾病险（Critical Illness Insurance） 特点： 优势： 2. 人寿定期险（Term Life Insurance） 特点： 优势： 3. 人寿分红险（Participating Whole Life Insurance） 特点： 优势： 4. 万能人寿险（Universal Life Insurance） 特点： 优势：…

为什么注册在个人或公司名下的房产资产，极易被诉讼击穿？ 建议： 人寿保险如何实现 100% 合法的“免债权人追偿”？ 企业主如何运用“公司 / 企业寿险（Corporate-Owned Life Insurance, COLI）”构建免税蓄水池？ 💡 FAQ

加拿大公费医疗的专科排队等候期到底有多长？ 建议： 昂贵的癌症靶向药和日常处方药，政府医疗能全额报销吗？ 建议： 确诊重疾导致两三年无法工作，政府病假补助够还房贷吗？ 建议： 按个人年税后收入的至少2至3倍、设定重疾险保额，用一次性理赔金 保障因长期养病停工没收入而带来的家庭财务风险、或确保在漫长的化疗与康复期内，家庭的房贷按揭和账单不会断供，防止房屋被银行收走强制法拍。 晚年失去自理能力需要住养老院，政府会免费包办吗？ 建议： 💡 FAQ

过世后，个人名下的房产和存款会被法庭冻结多久、收多少费用？ 建议： 父母留下的多套投资房，子女继承时会被税务局强行收税吗？ 建议： 爷爷奶奶如何绕过子女，合法将财富免税传给孙辈？ 建议： 📈 遗产传承与税务防守精算案例：安省一对 65 岁高净值夫妇、名下有3套无按揭投资房、总市值$400 万（当初买入成本$100 万） 财富代际传承路径 法庭与税务局的抽血 不同结果 无保险（仅有遗嘱） 面临近 $80 万的天价税单。 死后房子算作按$400万市价卖出，$300万增值需交巨额税款及$6万法庭认证费。 子女极大概率拿不出$80万现金，将被迫在几个月内降价抛售房产套现交税，财富严重缩水。 夫妻生前购买百万“联合最后生存寿险” 夫妻最后一人离世时，保险公司两周内赔付 $100万免税现金。 子女拿理赔的$100万去税务局把税单结清，将3套无债房产完整继承并继续收租。…

同一个人的保单，跨省购买保费会有很大差别吗？ 建议： 为什么同样是分红险，不同公司的现金价值累积速度完全不同？ 建议： 💡 FAQ